| 28.01.2009 РосБР представил систему финансирования малого бизнеса через лизинг Многоцелевой проект программы двухуровневой системы финансирования предприятий малого и среднего бизнеса через лизинговые компании был представлен 28 января в ТПП РФ заместителем правления ОАО «Российский банк развития» (РосБР) Светланой Биран. «Мы решили, что тех данных о лизинговых компаниях, которыми мы располагаем на сегодня, явно недостаточно, и потому предлагаем общий механизм финансирования, в который в процессе реализации проекта могут вноситься доработки. Весьма возможно, что с его помощью РосБР будет выкупать какие-то лизинговые проекты у компаний, но уже сейчас ясно, что проект будет способствовать стандартизации работы включенных в него лизинговых компаний», - отметила С.Биран. Она напомнила, что РосБР является стопроцентной «дочкой» Внешэкономбанка, целью создания РосБР является поддержка малого и среднего бизнеса. С 2004 года (по состоянию на первое января 2009 года) банк вложил в поддержку МСБ 8,69 млрд рублей с помощью 81 регионального банка. Эти деньги пошли на текущую деятельность МСБ, региональные программы развития МСБ. В дальнейшем средства банка будут инвестированы в инфраструктурные проекты, связанные с развитием МСБ, многофункциональные центры (МФЦ), бизнес-инкубаторы. «Наша поддержка МСБ будет иметь адресный характер, при ее осуществлении нам важно создать прозрачный механизм отбора проектов, обеспечить ее региональную доступность для всех малых и средних предприятий. Предпочтение будет отдаваться удаленным от Москвы регионам – Дальнему Востоку, Сибири, Северу и Югу страны», - заявила С.Биран. По ее словам, на первом этапе предполагается отобрать для программы лизинговые компании: они должны быть достаточно профессиональными, потому что по закону лизинговые операции имеют право осуществлять все участники рынка, а программе необходимы именно специализирующиеся на лизинге организации. «Кроме письма-обращения, мы потребуем от лизингодателя анкету, юридические документы, бухгалтерскую отчетность за 5 последних отчетных дат, расшифровки по статьям баланса. Скоро на нашем сайте каждый cможет примериться, загрузив свои параметры, подходит ли он для нашей программы. Также мы проверим деловую репутацию компании, собрав информацию о генеральном директоре, акционерах, и составим лимитные ведомости, определив размер и срок лимита для каждого участника», - сообщила С.Биран. Лизинговая компания, отбираемая для работы в программе, должна быть юридическим лицом с достаточным уставным капиталом. Компания не должна иметь никакой негативной информации, ее опыт работы в лизинге должен составлять не менее 2-х лет, в организации должна существовать прозрачная система отбора проектов, а также система оценки и управления рисками. «Иными словами, «наша» компания должна быть носителем мировых стандартов в области лизинга», - подытожила С.Биран. Она сообщила, что сегодня на всю программу выделяется 5 млрд рублей, но «завтра», по ее убеждению, эти деньги, при успешном старте, могут увеличиться и в сто раз. «Конечно, на этапе отбора лизинговых компаний мы будем осуществлять выездные проверки исполнения программных мероприятий. На втором этапе РосБР предполагает включить финансовые критерии отбора: нас будет интересовать положительное значение собственного капитала и чистых активов – не менее 15 млн рублей, отсутствие претензий к компании со стороны налоговых органов, отсутствие арбитражных споров, убытков, просроченных платежей – одним словом, положительная кредитная история. Отношение финансовых вложений к собственным средствам должно быть меньше чем 30%, а заёмных средств к собственным – не больше чем 30 раз», - проинформировала она потенциальных участников программы. РосБР не станет финансировать проекты, связанные с возвратным лизингом, проекты, лизингополучателями которых являются, например, кредитные и страховые организации, а также компании, сконцентрированные на одной отрасли или одном лизингополучателе. РосБР выдвинул и требования к потенциальному лизингополучателю: лизинговая компания обязана предъявить РосБР заключение о его устойчивости, ценности залога. Лизингополучатель должен удовлетворять отраслевым приоритетам РосБР, то есть работать в машиностроении/станкостроении, промышленности стройматериалов, химической промышленности, транспорту и связи, ЖКХ, малой энергетике, пищевой промышленности, медицине, агропроме, сфере услуг, деревообработке, ремесленничестве или туризме. «Предмет лизинга также должен соответствовать отраслевым приоритетам, указанным выше. Нам потребуется экспертное заключение о стоимости предмета лизинга, предпочтительно от завода-изготовителя, а не от официального дилера, а также заключение об авансе лизингополучателя, его сроке, предполагаемой марже лизинговой компании, максимальном размере договора (не больше 30 млн рублей), рисках – маркетинговой среде и бизнес-плане», - продолжила С.Биран. Лизингополучатель обязан быть юридическим лицом, малым или средним предпринимателем, участие властей в уставном капитале которого не больше 20%. О лизингеполучателе должна присутствовать только позитивная информация, необходимо наличие положительной кредитной истории, отсутствие претензий у налоговых органов – примерно те же самые требования, что и к лизингодателю. «Если лизингополучатель отобран, лизинговая компания предоставляет РосБР письмо-заявку, в котором указывается срок кредитования, процентная ставка, срок договора, анализ бизнес-плана, маркетинговое заключение и экспертное заключение о стоимости предмета лизинга. Также требуется оценка текущего финансового состояния малого или среднего предпринимателя, поскольку за него при подаче заявки несет полную ответственность лизингодатель. Нам не нужны проблемы с ЦБ РФ, поэтому мы будем настаивать на своих требованиях», - заключила С.Биран. ИА "Альянс Медиа" |