| 15.07.2009 "Всеобуч" для сотрудников некредитных организаций спасет их от криминала 14 июля в Московской торгово-промышленной палате прошла конференция на тему «Новые требования Росфинмониторинга к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами». В феврале 2009 года вступил в действие приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) № 256, которым утверждены требования к подготовке и обучению сотрудников организаций. Участники конференции разъяснили представителям компаний, осуществляющих операции с денежными средствами, почему так важно выполнять «букву закона» и какую пользу сотрудникоам компаний может принести выполнение новых требований Росфинмониторинга. В частности, новый приказ Росфинмониторинга устанавливает единообразные подходы к обучению для некредитных организаций, которые позволяют повысить эффективность организации внутреннего контроля, определяет рамки, порядок и формы проводимого обучения руководства компаний и сотрудников контрольных служб. Как заявил генеральный директор Фонда «Институт фондового рынка и управления» Виктор Майданюк, с активным развитием рынка развивается и теневая сторона финансовых отношений, характеризующихся не только появлением новых схем для отмывания преступного капитала, но и увеличением объемов средств, направляемых на реализацию этих преступных схем. Поэтому система контроля и надзора по борьбе с легализацией преступных доходов становится особо значимой для обеспечения безопасного функционирования российской финансовой системы. В. Майданюк считает, что введение «всеобуча» для некредитных организаций будет способствовать совершенствованию системы внутреннего контроля организаций за счет повышения профессионального уровня и компетенции сотрудников компаний. Собственно говоря, обязательное обучение даст им необходимые навыки в выявлении антизаконных операций. Генеральный директор МТПП Виктор Карташев отметил, что новые требования Росфинмониторинга продиктованы временем. В последние годы в России активно совершенствуется законодательство в сфере противодействия отмыванию денег. Тем не менее на рынке регулярно появляются новые схемы легализации доходов, полученных преступным путем. Основная цель – вывод таких средств за рубеж. По словам В. Карташева, сегодня на рынке различают более 120 типологий отмывания денег. Основные из них: мошенничества со счетами, мошенничество с подставными компаниями, обналичивание или обезналичивание денег, создание видимости получения кредита, злоупотребления с векселями фиктивных организаций, приобретение по фиктивным векселям фиктивных товаров и услуг, создание юридических лиц для смешения преступных доходов с легальным бизнесом, продажа интеллектуальной собственности в комбинации с мошенничеством по счетам и т.д. Есть и позитивные новости: преступления по отмыванию денег все более чаще наказываются по суду, число расследований за последние 5 лет выросло в 10 раз. Но с учетом уровня организованной преступности и коррупции, признаваемой российскими властями, работу в этом направлении необходимо вести, не снижая темпов. Тем более, что, как пояснил В. Карташев, тенденции сегодняшнего дня таковы, что недобросовестные банковские вкладчики начали переходить на рынки сложноструктурированных продуктов, таких как ценные бумаги, страхование и т.д. Поэтому совершенствовать систему внутреннего контроля финансовых и нефинансовых институтов необходимо за счет надлежащих проверок клиентов и партнеров, изучения цели сделок, фиксирования результатов и обучения персонала. Напомним, что в приказе Росфинмониторинга № 256 от 01.11. 2008 г. установлено, что сотрудники должны самостоятельно изучить законодательство в сфере ПОД/ФТ, внутренние инструкции, пройти вводные, плановые и внеплановые инструктажи внутри организации. Помимо самостоятельного предусмотрено прохождение внутреннего обучения, при этом полученные в результате него знания контролируются внутри компании. Компании должны обучать сотрудников распознавать и выявлять нелегальные сомнительные операции. Кроме этого документ предписывает ряду сотрудников всех компаний ежегодно проходить внешнее обучение, а сотрудникам организаций, действующих на финансовых рынках, - два раза в год. Внешнее обучение, так называемый «целевой инструктаж», для сотрудников компаний, действующих на финансовых рынках, должен проводиться учебными заведениями, имеющими аккредитацию ФСФР России. На сегодняшний день главным организатором процесса обучения для некредитных организаций-субъектов исполнения Федерального закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» выступает АНО «Международный учебно-методический центр финансового мониторинга» (МУМЦФМ), учрежденный Росфинмониторингом. По словам генерального директора МУМЦФМ Александра Баталова, приказ Росфинмониторинга № 256 четко прописывает формы обучения персонала, порядок проведения и фиксации результатов инструктажа. Обучение по целевому инструктажу проводится по типовой программе, утвержденной Росфинмониторингом. Главная цель проведения подобного инструктажа – получение базовых актуальных сведений, изучение правил внутреннего контроля. Наказание за нарушение закона 115 суровое – от административного штраф в размере 500 тыс. рублей, либо лишение аккредитации компании-нарушителя. А. Баталов не слишком четко объяснил, какие новые знания дает целевой инструктаж. Судя по его словам, основная обязанность по выявлению преступных схем возлагается на компании. «Програама обучения, правила внутреннего контроля организаций разрабатываются с учетом особенностей деятельности организации и ее клиентов. Поэтому, если говорить о правилах внутреннего контроля, то выявление необычных сделок в большей степени ложиться на плечи сотрудников компании», - пояснил он. Он подчеркнул, что центр ведет активный диалог со всеми заинтересованными сторонами, в том числе с организациями, аккредитованными ФСФР России, по налаживанию сотрудничества в сфере подготовки кадров. В частности, А. Баталов считает, что программы подготовки кадров должны быть ориентированы на целевую аудиторию. С учетом специфики деятельности, это могут быть курсы для представителей страхового бизнеса, факторинговых или лизинговых компаний и т.д. ИА "Альянс Медиа" |